1. Személyes találkozó és alkalmassági teszt kitöltése

Első lépésként időpontot egyeztetünk Önnel egy személyes vagy online találkozóra, ahol megismerjük céljait, pénzügyi helyzetét és befektetési tapasztalatait. Ekkor kerül sor az alkalmassági teszt kitöltésére is, amely segít abban, hogy az Ön profiljához illő befektetési portfóliót tudjunk ajánlani.

2. Portfólió kialakítás és szerződéskötés

A teszt eredménye és a megbeszéltek alapján személyre szabott portfóliót állítunk össze. Ezt követően megkötjük a prémium vagyonkezelési szerződést. Amennyiben Önnek még nincs befektetési számlája, segítünk a számlanyitásban a kiválasztott számlavezető intézetnél.

3. Összeg beutalása és a vagyonkezelés indulása

A szerződéskötés után elegendő a vagyonkezelésbe befektetni kívánt összeget átutalni a saját befektetési számlájára. Tanácsadóink ezt követően megkezdik portfóliója felépítését és aktív gondozását – az Ön érdekeit szem előtt tartva.

Milyen dokumentumokra van szükség?

Magánszemély esetén:

• Érvényes személyazonosító okmány (személyi igazolvány vagy útlevél)
• Lakcímkártya
• Adóazonosító jel

Cég esetén:

• Cégkivonat (30 napnál nem régebbi)
• Aláírási címpéldány vagy aláírás-minta
• A képviseletre jogosult személy(ek) érvényes személyi okmánya(i)
• Társasági szerződés
• Adószám

Szükség esetén vagyonkezelési tanácsadóink minden lépésben segítik Önt, hogy a csatlakozás valóban gyors, egyszerű és zökkenőmentes legyen.

Vagyonkezelési szolgáltatásunk Üzletszabályzatát és Általános Szerződési Feltételeit és a kapcsolódó mellékleteket, függelékeket és azok változását az alábbiakban érheti el:

Díjak és költségek – Átlátható és teljesítményalapú struktúra 

Portfóliókezelési díjstruktúránk célja, hogy ügyfeleinkkel közösen legyünk érdekeltek a befektetések sikerében. Ennek érdekében díjazásunk alapját egy fix díj és egy teljesítményarányos sikerdíj képezi. 

Fix díj – Stabil és előre tervezhető költségek 

Vagyonkezelési szolgáltatásunk esetében egy fix díjat alkalmazunk, amely a kezelt vagyon 1%-a. 

Sikerdíj – Csak a valódi eredmény után fizet 

Sikerdíjunk kizárólag akkor kerül felszámításra, ha a portfólió teljesítménye meghaladja az előre meghatározott referenciahozamot. Ez a referencia vagy küszöb általában a portfólió devizanemének „kockázatmentes” hozama, amely a reális piaci teljesítmény mércéje. Amennyiben a hozam ezt a küszöböt túllépi, a többlethozam 25%-a a sikerdíjunk, míg 75%-a teljes egészében ügyfelünknél marad – így csak a valódi, kimagasló teljesítmény után kerül felszámításra sikerdíj. 

Kiemelt előnyök ügyfeleink számára

• Könnyen kiszámítható fix díj: Ügyfeleink egyszerűen kiszámíthatják milyen díjterhelésre számíthatnak.
• Eredményorientált díjazás: Csak akkor számítunk fel sikerdíjat, ha a hozam valóban meghalad egy elvárt szintet. Minden naptári év végén ügyfeleink részletes kimutatást kapnak a teljes év során felszámított díjakról és költségekről, biztosítva ezzel a teljes transzparenciát.

Portfóliókezelési szolgáltatásunk díjazása így nemcsak tiszta és érthető, hanem garantáltan összhangban áll ügyfeleink érdekeivel – hiszen csak akkor járunk jól, ha Ön is jól jár.

Tartós Befektetési Számla (TBSZ) – Építse tudatosan jövőjét adókedvezményekkel!

A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) egy kedvező adózási lehetőséget kínáló megtakarítási forma, amely ideális azoknak, akik hosszú távon szeretnék gyarapítani vagyonukat. Vagyonkezelési szolgáltatásunk keretében TBSZ számlán, az adókedvezményekkel együttesen gyarapíthatja vagyonát vagyonkezelési tanácsadóink segítségével.

Hogyan működik a TBSZ?

• Gyűjtőév
  A számlanyitás évében (ún. gyűjtőév) korlátlan összegben helyezhet el pénzt a TBSZ-re. Ebben az időszakban bármikor növelheti megtakarításait.
• Lekötési időszak
  A gyűjtőévet követően indul a lekötési időszak, amely során újabb befizetésre már nincs lehetőség. A hozamok kedvező adózása ekkor kezd érvényesülni.
• Adókedvezmények, amelyeket érdemes kihasználni

Miért érdemes TBSZ-t nyitni nálunk?

• Adómegtakarítás
  A hosszú távon elérhető adómentesség révén hozama teljes egészében az Ön pénzügyi céljait szolgálja.
• Széles befektetési lehetőségek
  Vagyonkezelési szolgáltatásunk változatlan formában biztosítja befektetett vagyona gyarapítását, a befektetési lehetőségek változatlan formában elérhetőek.
• Szakértői támogatás:
  Tapasztalt vagyonkezelési tanácsadóink segítenek megtalálni az Ön kockázatvállalási hajlandóságához és pénzügyi terveihez legjobban illeszkedő befektetési stratégiát.
  

MNB Pénzügyi navigátor: Tartós Befektetési Számla

A diszkrecionális vagyonkezelés egy olyan befektetési szolgáltatás, ahol a vagyonkezelő teljeskörű felhatalmazást kap az Ügyféltől a vagyonának kezelésére, előre meghatározott és szerződésben rögzített feltételek mellett, az Ügyfél befektetési céljai és a kockázati profilja alapján.

Magánszemély esetében: 

• személyi igazolvány (vagy útlevél), 
• lakcímkártya, 
• adóazonosító jel.

Jogi személy esetében: 

• társasági szerződés, 
• aláírási címpéldány, 
• a jogi személy nevében eljáró magánszemély személyes okmányai: személyigazolvány vagy útlevél, lakcímkártya, valamint adóazonosító jel.

A vagyonkezelés keretén belül alacsony, mérsékelt vagy közepes/magas kockázati besorolású befektetési alapok kerülnek a porfoliókba - értékpapír- és ingatlanalapok egyaránt. 

A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) egy olyan befektetési forma, amely kedvezményes adózást kínál a három-öt évig tartott befektetések hozamára. A TBSZ minden esetben egy egyéni számlához kapcsolódik, és az ügyfél felhalmozási időszakonként egy TBSZ-t nyithat, illetve egyidejűleg összesen öt TBSZ-szel rendelkezhet nálunk.

Adózási kedvezmények:

• Három év után: A számlán elért hozam után fizetendő személyi jövedelemadó (SZJA) mértéke 15 százalékról 10 százalékra csökken, és a szociális hozzájárulási adó (szocho) mértéke 13 százalékról 8 százalékra csökken
• Öt év után: A számlán elért hozam teljesen adómentessé válik, azaz 0 százalékra csökken, és a szociális hozzájárulási adó (szocho) fizetési kötelezettség is megszűnik

Minden ügyfél saját nevére szóló, dedikált értékpapír számlaszámmal rendelkezik a Számlavezetőnél, ide helyezheti el a befektetni kívánt összeget.

Forint mellett, euróban és amerikai dollárban is elhelyezheti a vagyonkezelésbe vont befektetéseit.

Az Alapkezelő honlapján megtalálható közvetlen telefonszámokon, e–mail-ben illetve kapcsolatfelvételi űrlapunkon keresztül. 

Minimum 30 millió forinttól vagy azonos értékű EUR, USD összegtől lehet elindítani a vagyonkezelést.

Prémium vagyonkezelésünk költségszerkezete rendkívül átlátható: portfóliókezelési díjunk mindössze évi 1 százalék, és a referenciakamat túlteljesítése esetén a megállapított benchmark feletti többlethozam 25 százaléka a sikerdíj.

A vagyonkezelési szolgáltatás díjait banki átutalással tudja rendezni, amely utaláshoz a kiállított számlán vagy az alábbiakban találja meg a szükséges információkat:

•    Kedvezményezett: Gránit Alapkezelő Zrt.

•    Bankszámlaszám: HU03 1210 0011 1068 7394 0000 0000 (Gránit Bank)

•    Közlemény rovat: a kiállított számla sorszámát kérjük feltüntetni

A GRANDIO egy olyan mobilapplikáció, a vagyonkezelési szolgáltatást igénybe vevő Ügyfeleink számára, ami révén akár napi szinten követni tudja a befektetéseinek alakulását.

Letöltés App Store

Letöltés Google Play

A GRANDIO applikációhoz minden Ügyfél egyszerűen hozzáférhet, hiszen nem kell külön igényelni azt vagy regisztrálni. Az applikáció letöltésekor vagy a webes felület megnyitásakor a számlanyitást követően megkapott egyedi kóddal férhet hozzá az alkalmazáshoz, míg a felhasználó neve az ügyfél adóazonosító jele vagy adószáma.

Vegye fel a kapcsolatot vagyonkezelési tanácsadójával vagy az asszisztenseinkkel, akik rövid időn belül küldenek egy új belépési jelszót Önnek.

A havi jelentés megmutatja, hogy az adott hónap első napjától az adott hónap utolsó napjáig a vagyonkezelt portfólió milyen eredményt ért el, mindezt számszerűsítve és százalékos formában egyaránt, havi, illetve évesített hozamokkal kimutatva. Felmerülő kérdések esetén a vagyonkezelési tanácsadók szívesen segítenek.

Személyes beszélgetések alkalmával és egy összetett Alkalmassági teszt kitöltésével mérjük fel leendő Ügyfeleink befektetési tapasztalatait és igényeit.

Ebben az esetben javasoljuk, hogy töltsön ki egy új Alkalmassági tesztet, amelynek eredménye alapján módosításra kerül a vagyonkezelt portfolió. Ilyen esetekben javasolt felvenni a kapcsolatot a vagyonkezelési tanácsadóval, aki végig navigálja Ügyfeleit a szükséges folyamatokon.

A szerződésben megjelölt kapcsolattartási e–mail-címéről egyszerűen küldje el vagyonkezelési tanácsadójának vagy az asszisztenseknek az új adatokat, valamint az új személyes okmányok másolatát. Felvesszük a kapcsolatot ügyfeleinkkel, hogy a módosításhoz szükséges dokumentumok aláírásra kerülhessenek.

Bármikor van lehetőség a portfólió bővítésére. A folyamat elindításához javasolt felvenni a kapcsolatot dedikált vagyonkezelési tanácsadójával.

A Befektető-védelmi Alap (BEVA) egy olyan intézmény, amely a magyarországi befektetési szolgáltatók esetleges fizetésképtelensége miatt a befektetőket érő vagyoni károk kompenzálása céljából működik. A BEVA hatálya kiterjed a portfóliókezelt értékpapírszámlákra is.

Biztosítási értékhatár:

A BEVA által nyújtott kártalanítás mértéke befektetőnként és összevontan legfeljebb 100.000 euró összeghatárig terjed.

Az egymillió forint összeghatárig a kártalanítás mértéke 100 százalék, míg az egymillió forint feletti rész 90 százaléka kerül kifizetésre.

Vagyis a Gránit Alapkezelő Prémium Vagyonkezelt Ügyfelek portfóliójára is kiterjed a BEVA.

 Videó – Befektető-védelmi Alap